«Некоторые банковские платежные агенты при проведении упрощенной идентификации клиентов незаконно используют персональные данные граждан и без их ведома открывают на этих людей электронные кошельки. Такие случаи выявляет регулятор», — говорится в сообщении.
Отмечается, что подобные средства платежа используются для высокорисковых операций, направленных на расчеты с теневым бизнесом, в том числе переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор.
«Это влечет негативные последствия и для банков, и для граждан», — констатирует регулятор.
Платежными агентами могут быть юридические лица или индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций, напоминают в Банке России.
«Регулятор рекомендует банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и проверять, насколько добросовестно они исполняют антиотмывочное законодательство. Если же выясняется, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. При этом ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов несет банк», — указывает ЦБ.
