Банк России предложил банкам разработать рекомендации для составления внутренних регламентов. После выдачи кредита под влиянием мошенников банки должны в течение определенного срока изучить процедуру согласования, включая опрос сотрудников и анализ видеозаписей. Также рекомендуется проанализировать сроки принятия решений и факторы, повлиявшие на одобрение кредита.
По данным ЦБ, около 40% всех похищенных средств составляют кредитные деньги, выведенные мошенниками. По словам источника «Известий», большие займы часто выдают лицам с низкими доходами, что указывает на уязвимости в процедурах кредитования. Это может быть связано с сговором сотрудников банков с мошенниками или стремлением менеджеров выполнить внутренние показатели, игнорируя защиту клиентов.
Предложение ЦБ направлено на исполнение закона по противодействию кредитному мошенничеству, который ступит в силу 1 сентября.
В рамках борьбы с кредитным мошенничеством президент России Владимир Путин подписал закон о «периоде охлаждения» при выдаче кредитов. Банки обязаны приостанавливать выдачу кредитов: для сумм от 50 до 200 тыс. руб. — на 4 часа, от 200 тыс. руб. — на 48 часов. Если банк не проведет проверку при выдаче кредита, заемщик не обязан возвращать украденные мошенниками деньги.
На форуме «Кибербезопасность в финансах» директор департамента банковского регулирования и аналитики Центробанка Александр Данилов сообщил, что объем кредитного мошенничества в 23 крупнейших банках в 2024 году составил 12,8 млрд рублей, писал ТАСС.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
