Одно из ключевых обновлений — контроль за операциями с цифровыми рублями. В документе отмечается, что банки должны будут выявлять операции, которые могут проводиться для отмывания и финансирования терроризма, а в случае подозрений отказывать в проведении операций с цифровым рублем и в открытии цифрового кошелька. Кроме того, новое положение 375-П обязывает разработать специальную программу, в которую должен быть включен перечень признаков сомнительных операций.
ЦБ также расширил правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов, используемых для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. К факторам, указывающим на риск-профиль, регулятор теперь относит статус иностранного агента и оказание услуг через запрещенные сайты.
Кроме того, в документ добавлен новый признак, на основании которого банки будут вправе останавливать операции для борьбы с финансированием терроризма. Это транзакции физлиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. О каких именно индикаторах идет речь, не уточняется.
Среди других признаков подозрительных операций, упомянутых в 375-П, — сделки с драгоценными металлами, операции финансовых компаний из черного списка ЦБ (финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, форекс-дилеры и др.), транзакции с признаками обналичивания бюджетных средств, регулярные переводы крупных сумм в нотариусам, адвокатам и самозанятым, уклоняющимся от налогов.
14 февраля «Интерфакс» со ссылкой на источник сообщил, что ЦБ попросил правительство поддержать законопроект о внедрении универсального QR-кода и расширении возможности расчетов цифровыми рублями. По мнению регулятора, такая инициатива обеспечивает справедливую конкуренцию и равноудаленную и общедоступную инфраструктуру для всех банков без конфликта интересов. Согласно законопроекту, банки обязаны будут предоставить клиентам возможность получения услуг на платформе цифрового рубля, включая переводы по универсальному QR-коду.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
